ممنوعہ دائرہ اختیار

یہ صفحہ وضاحت کرتا ہے کہ WhitePips کہاں اپنی سروسز پیش نہیں کرتا اور کیوں۔ یہ سروس کی شرائط کا حصہ ہے۔ WhitePips تک رسائی اور استعمال اس شرط سے مشروط ہے کہ آپ کسی ممنوعہ دائرہ اختیار کے رہائشی یا شہری نہ ہوں، یا وہاں موجود نہ ہوں۔

WhitePips سمیولیٹڈ اکاؤنٹس پر مہارت پر مبنی ٹریڈنگ جائزے فراہم کرتا ہے۔ ذمہ داری سے کام کرنے اور اپنی قانونی، ریگولیٹری، اور سینکشنز کی ذمہ داریاں پوری کرنے کے لیے، WhitePips بعض ممالک اور علاقوں سے رسائی محدود کرتا ہے۔

WhitePips درج ذیل دائرہ اختیار کے رہائشیوں یا شہریوں، یا وہاں موجود افراد کو اپنی سروسز پیش نہیں کرتا:

کیوبا، ایران، عراق، میانمار، شمالی کوریا، پولینڈ، روس، سوڈان اور ریاستہائے متحدہ امریکہ۔

سائن اپ پر اور ویب سائٹ پر بھی ممنوع۔ اس کے علاوہ، درج ذیل ممالک اور علاقے سائن اپ پر اور ویب سائٹ پر ممنوع ہیں: افغانستان، بیلاروس، کریمیا، ڈونیٹسک، لیبیا، لوہانسک، صومالیہ، شام اور وینزویلا۔

یہ فہرست ہماری ویب سائٹ، سائن اپ کے عمل، اور تعمیل کے نظاموں میں واحد مستند ذریعہ کے طور پر برقرار رکھی جاتی ہے، اور وقتاً فوقتاً اپ ڈیٹ کی جا سکتی ہے۔

تمام ممنوعہ ممالک اور علاقے، حروف تہجی کے لحاظ سے۔ سہولت کے لیے، اوپر کی دونوں فہرستیں مل کر یہ ہیں:

اوپر بیان کردہ دائرہ اختیار کے علاوہ، WhitePips درج ذیل میں، یا ان سے منسلک افراد کو، اپنی سروسز پیش نہیں کرتا:

1. کوئی بھی ملک یا علاقہ جو United States Office of Foreign Assets Control (OFAC) کی جامع سینکشنز کے تحت ہو؛
2. کوئی بھی ملک یا علاقہ جو یورپی یونین کی جامع سینکشنز کے تحت ہو؛
3. کوئی بھی ملک یا علاقہ جو برطانیہ کی جامع سینکشنز کے تحت ہو؛
4. کوئی بھی ملک یا علاقہ جو اقوام متحدہ کی سینکشنز کے تحت ہو؛
5. کوئی بھی دائرہ اختیار جسے Financial Action Task Force (FATF) نے call for action کے تحت ہائی رسک دائرہ اختیار قرار دیا ہو؛ یا
6. کوئی بھی دوسرا دائرہ اختیار جہاں ہماری سروسز پیش کرنا یا استعمال کرنا لاگو قانون یا ضابطے کے خلاف ہو۔

جہاں قانون یا ہمارے رسک پر مبنی کنٹرولز تقاضا کریں، ہم انفرادی بنیاد پر بھی رسائی سے انکار یا اسے محدود کر سکتے ہیں۔

نامزد افراد۔ WhitePips کسی ایسے شخص کو سروسز فراہم نہیں کرتا، یا ادائیگی نہیں کرتا، جو OFAC (بشمول Specially Designated Nationals and Blocked Persons List)، اقوام متحدہ کی سلامتی کونسل، یورپی یونین یا برطانیہ کی سینکشنز فہرست میں نامزد ہو، یا جس کی ⁦50%⁩ یا زیادہ ملکیت یا کنٹرول ایسی فہرست میں نامزد ایک یا زیادہ افراد کے پاس ہو، یا جو ایسے شخص کی جانب سے کام کرے۔

سینکشنز والے علاقے۔ جامع یا علاقائی سینکشنز کے تحت علاقے، بشمول مقبوضہ یا الحاق شدہ علاقے، ممنوع ہیں چاہے ان کا نام سیکشن 2 (ممنوعہ دائرہ اختیار) میں ہو یا نہ ہو۔

شعبہ جاتی اور دیگر سینکشنز۔ WhitePips اپنے یا اپنے بینکوں اور ادائیگی فراہم کنندگان پر لاگو شعبہ جاتی سینکشنز، برآمدی کنٹرولز اور ملتے جلتے اقدامات کی تعمیل کے لیے سروسز، یا مخصوص ادائیگی اور پے آؤٹ کے طریقے، بھی محدود کر سکتا ہے۔

سینکشنز تیزی سے بدلتی ہیں۔ سینکشنز فوری اثر کے ساتھ متعارف یا تبدیل کی جا سکتی ہیں۔ لاگو پابندیاں وہی ہیں جو اس وقت نافذ ہوں، چاہے یہ صفحہ ابھی اپ ڈیٹ نہ ہوا ہو۔

یہ پابندیاں اس لیے ہیں کہ ہم بین الاقوامی سینکشنز نظاموں اور انسداد منی لانڈرنگ معیارات کی تعمیل کر سکیں، مالی جرائم کا خطرہ کم کر سکیں، اور وہاں سروسز پیش کرنے سے بچ سکیں جہاں ایسا کرنا غیر قانونی یا نامناسب ہو۔ یہ WhitePips اور اس کے صارفین دونوں کا تحفظ کرتی ہیں۔

رہائشی۔ کوئی بھی جس کا رہائشی ملک ممنوعہ دائرہ اختیار ہو، چاہے وہ عارضی طور پر کہیں اور ہو۔

شہری۔ کوئی بھی جو کسی ممنوعہ دائرہ اختیار کا شہری ہو، بشمول وہ جس کے پاس دوسری قومیت بھی ہو، جب تک WhitePips نے لاگو قانون کا جائزہ لینے کے بعد تحریری طور پر تصدیق نہ کی ہو کہ پابندی ان پر لاگو نہیں ہوتی۔

وہاں موجود لوگ۔ کوئی بھی جو رجسٹر کرتے، لاگ اِن کرتے، ٹریڈ کرتے، پے آؤٹ کی درخواست کرتے یا بصورت دیگر سروسز استعمال کرتے وقت جسمانی طور پر کسی ممنوعہ دائرہ اختیار میں ہو، بشمول سفر کے دوران۔

ادائیگیاں، پے آؤٹس اور والیٹس۔ کسی ممنوعہ دائرہ اختیار میں رکھے گئے، یا وہاں سے چلائے جانے والے، بینک اکاؤنٹ، کارڈ، ادائیگی اکاؤنٹ یا کرپٹو والیٹ سے ادائیگی، یا اس میں پے آؤٹ، قبول نہیں کیا جاتا، اور پے آؤٹ ایسے کسی بینک یا فراہم کنندہ کے ذریعے نہیں بھیجا جا سکتا۔

منسلک افراد۔ کوئی بھی جو اس سیکشن میں شامل کسی شخص کے لیے، یا اس کی جانب سے، کام کرے۔

WhitePips تک رسائی یا استعمال کر کے، آپ بیان اور ضمانت دیتے ہیں کہ آپ کسی ممنوعہ دائرہ اختیار کے رہائشی یا شہری نہیں، اور وہاں موجود نہیں، اور یہ کہ آپ کا سروسز کا استعمال آپ پر لاگو کسی قانون کی خلاف ورزی نہیں کرتا۔ اپنے دائرہ اختیار کے قوانین جاننا آپ کی ذمہ داری ہے۔

فہرست میں شامل نہ ہونے والے ممالک۔ کسی ملک کا فہرست میں نہ ہونا اس بات کا مطلب نہیں کہ وہاں سروسز قانونی ہیں۔ سروسز استعمال کرنے سے پہلے آپ کو اپنا مقامی قانون جانچنا ہوگا۔

ہمیں تبدیلیوں کے بارے میں بتائیں۔ اگر آپ کسی ممنوعہ دائرہ اختیار میں منتقل ہوں، یا وہاں وقت گزارنے کا ارادہ رکھتے ہوں، یا آپ کی قومیت بدل جائے، تو آپ کو فوراً [email protected] پر ہمیں بتانا ہوگا۔

آپ کو کسی بھی ذریعے سے کسی ممنوعہ دائرہ اختیار سے، یا وہاں موجود کسی شخص کی جانب سے، WhitePips تک رسائی یا استعمال کی کوشش نہیں کرنی چاہیے۔ خاص طور پر، آپ کو اپنا اصل مقام یا قومیت چھپانے کے لیے VPN، پراکسی، جعلی پتا، جعلی شناختی دستاویزات، یا کوئی اور طریقہ استعمال نہیں کرنا چاہیے۔ پابندیوں سے بچنا سروس کی شرائط کی سنگین خلاف ورزی ہے۔

دیگر طریقے۔ اس میں کسی دوسرے شخص کی شناخت، اکاؤنٹ، بینک اکاؤنٹ، کارڈ یا والیٹ استعمال کرنا؛ ایسا رہائشی یا بینک پتا دینا جو آپ اصل میں استعمال نہیں کرتے؛ اپنا مقام چھپانے کے لیے کہیں اور موجود ریموٹ ڈیسک ٹاپ یا ورچوئل سرور استعمال کرنا؛ اور کسی ممنوعہ دائرہ اختیار سے باہر کسی کو اپنے لیے ٹریڈ کرنے یا پے آؤٹس وصول کرنے کا کہنا شامل ہے۔

سفر۔ اگر آپ کسی ممنوعہ دائرہ اختیار کا سفر کرتے ہیں، تو وہاں رہتے ہوئے آپ کو لاگ اِن، ٹریڈ، یا پے آؤٹ کی درخواست نہیں کرنی چاہیے۔

ہم یہ پابندیاں اپنے سائن اپ گیٹ، شناخت کی تصدیق، اور مسلسل تعمیل کی نگرانی کے ذریعے نافذ کرتے ہیں۔ جہاں ہم طے کریں کہ کوئی اکاؤنٹ کسی ممنوعہ دائرہ اختیار سے کھولا یا استعمال کیا گیا ہے، یا ان پابندیوں سے بچا گیا ہے، ہم سروس کی شرائط کے مطابق، بشمول اس کے انسداد منی لانڈرنگ اور تصدیق کے حصے (AML پالیسی اور KYC پالیسی)، اکاؤنٹ معطل یا ختم کر سکتے ہیں، کوئی بھی سمیولیٹڈ منافع کالعدم کر سکتے ہیں، اور کوئی بھی پے آؤٹ روک سکتے ہیں۔

ہم جو سگنلز استعمال کرتے ہیں۔ جانچ میں IP ایڈریس اور مقام کے سگنلز، VPN اور پراکسی کا پتہ لگانا، آلے اور براؤزر کا ڈیٹا، شناختی دستاویزات اور پتے کا ثبوت، فون نمبر کا ملک، ادائیگی کے طریقوں، بینک اکاؤنٹس اور والیٹس کا ملک، اور بلاک چین اینالیٹکس شامل ہو سکتے ہیں۔

کسی بھی وقت جانچ۔ ہم یہ جانچ رجسٹریشن پر، خریداری پر، ٹریڈنگ کے دوران، فنڈڈ اکاؤنٹ جاری ہونے سے پہلے، کسی بھی پے آؤٹ سے پہلے، اور کسی بھی دوسرے وقت کر سکتے ہیں۔

شروع سے کالعدم۔ اگر آپ نے اپنی رہائش، قومیت یا مقام کے بارے میں غلط بیانی کی، یا ان پابندیوں سے بچے، تو ہم آپ کے اکاؤنٹ اور اس کے ہر ٹریڈنگ اکاؤنٹ کو شروع سے کالعدم سمجھ سکتے ہیں۔

اس کے بعد کیا ہوتا ہے۔ اس صورت میں فیس واپس نہیں کی جاتی، سوائے اس کے جہاں قانون تقاضا کرے؛ سمیولیٹڈ منافع کالعدم ہے؛ ابھی ادا نہ ہونے والے پے آؤٹس روک لیے جاتے ہیں؛ پہلے سے ادا شدہ پے آؤٹس واپس کرنے ہوں گے، جیسا کہ سروس کی شرائط، سیکشن 17 (خلاف ورزی کے نتائج) میں بیان ہے؛ اور آپ کو مستقبل میں رسائی سے انکار کیا جا سکتا ہے۔

رپورٹنگ۔ جہاں قانون تقاضا کرے، ہم معاملے کی رپورٹ مجاز حکام کو دیں گے اور ہمیں فنڈز واپس کرنے کے بجائے منجمد کرنے کی ضرورت ہو سکتی ہے۔

نام کی مماثلت۔ اسکریننگ ملتے جلتے نام والے کسی سینکشنز یافتہ شخص کے ساتھ ممکنہ مماثلت دکھا سکتی ہے۔ ایسا ہونے پر ہم آپ کا اکاؤنٹ یا پے آؤٹ موقوف کر سکتے ہیں اور مماثلت کو رد کرنے کے لیے معلومات مانگ سکتے ہیں۔

آپ کی فراہم کردہ معلومات۔ آپ اس مقصد کے لیے ہماری معقول طور پر طلب کردہ معلومات فراہم کرنے پر رضامند ہیں۔ اگر آپ ایسا نہ کریں، یا ہم مماثلت کو رد نہ کر سکیں، تو ہم اکاؤنٹ موقوف رکھ سکتے ہیں یا اسے بند کر سکتے ہیں۔

ہم آپ کو کیا بتا سکتے ہیں۔ جہاں قانون افشا کرنے سے منع کرے، ہم اسکریننگ کے فیصلے کی وضاحت سے قاصر ہو سکتے ہیں۔

معطلی۔ اگر آپ پر لاگو کوئی ملک یا علاقہ ممنوع ہو جائے، یا آپ وہاں منتقل ہوں، تو ہم پابندی آپ پر لاگو ہونے کی تاریخ سے آپ کا اکاؤنٹ اور ٹریڈنگ اکاؤنٹس معطل کر سکتے ہیں۔

جائزے میں موجود اکاؤنٹس۔ جائزے کے مرحلے میں موجود ایسے ٹریڈنگ اکاؤنٹ کے لیے جس کی خلاف ورزی نہ ہوئی ہو، جہاں قانون ہمیں ادائیگی کی اجازت دے، ہم اس کی ادا کردہ فیس واپس کریں گے، جیسا کہ سروس کی شرائط، سیکشن 18 (معطلی اور خاتمہ) میں بیان ہے۔

فنڈڈ اکاؤنٹس۔ اچھی حالت والے فنڈڈ اکاؤنٹ کے لیے، پابندی آپ پر لاگو ہونے کی تاریخ تک کا اہل سمیولیٹڈ منافع پے آؤٹ پالیسی کے تحت ادا کیا جائے گا، لیکن صرف وہاں جہاں پے آؤٹ قانونی ہو، بشمول سینکشنز قانون کے تحت، اور آپ کے اپنے نام کے اجازت یافتہ بینک اکاؤنٹ یا والیٹ میں کیا جا سکے۔

اگر ادائیگی قانونی نہ ہو۔ جہاں سینکشنز یا دیگر قانون ریفنڈ یا پے آؤٹ سے منع کریں، ہم قانون کے تقاضے کے مطابق رقم روک یا منجمد کر لیں گے، اور ایسا کرنے کے ذمہ دار نہیں۔

تبدیلیوں کی کوئی ذمہ داری نہیں۔ فہرست یا سینکشنز میں تبدیلی سے ہونے والے کسی بھی نقصان کا WhitePips ذمہ دار نہیں، سوائے اس کے جو یہ سیکشن فراہم کرتا ہے۔

سینکشنز، قوانین، اور ہمارے رسک کے جائزے کے بدلنے کے ساتھ ممنوعہ دائرہ اختیار کی فہرست بدل سکتی ہے۔ ہم اسے کسی بھی وقت بغیر پیشگی اطلاع کے اپ ڈیٹ کر سکتے ہیں۔ اس صفحے پر شائع ورژن موجودہ ورژن ہے، اور اس کا جائزہ لینا آپ کی ذمہ داری ہے۔

اگر اس صفحے یا آپ کی اہلیت کے بارے میں آپ کے کوئی سوالات ہوں، تو براہ کرم [email protected] پر WhitePips سے رابطہ کریں۔